Перейти к содержанию

Политика конфиденциальности

1. Введение

Настоящее Уведомление о конфиденциальности относится к компании DZ Advisory Ltd. с зарегистрированным адресом: Quad Central, Q3 Level 10, Central Business District, CBD 1040, Malta (далее «Компания», «мы», «нас», «наш»). Мы обязуемся защищать конфиденциальность наших клиентов, пользующихся нашими услугами (далее «пользователь», «вы», «ваш»).

В настоящем Уведомлении о конфиденциальности объясняется, как мы собираем, используем, раскрываем, защищаем и обрабатываем вашу личную информацию, когда вы хотите стать клиентом и/или являетесь клиентом Компании, будь то в рамках постоянных деловых отношений или разовых сделок (далее по отдельности и совместно именуемых «Услуги»).

Используя или получая Услуги, вы соглашаетесь с условиями настоящего Уведомления о конфиденциальности. Предоставляя нам свою личную информацию, вы соглашаетесь с тем, что Компания обрабатывает вашу личную информацию в соответствии с настоящим Уведомлением о конфиденциальности и применимыми законами и правилами ЕС.

2. Личная информация

Все нижеперечисленные виды информации и документации, которые мы можем собирать и обрабатывать, для целей настоящего Уведомления о конфиденциальности по отдельности и в совокупности именуются «Информацией».

Мы можем собирать, хранить, обрабатывать и использовать следующие виды информации:

i. Личные данные

Личные данные в соответствии с нашими формами «Знай своего клиента» (KYC) и/или через нашу централизованную систему KYC Portal. Данные включают ваше имя, фамилию, адрес, идентификационные данные, дату рождения и гражданство; Услуги, для предоставления которых вы наняли или нанимаете Компанию, а также аналогичную или связанную с ними информацию.

Мы сохраним копию Информации и соответствующей документации, включая ваши документы, удостоверяющие личность, и подтверждение адреса проживания, в целях выполнения наших обязательств, предусмотренных 4-й и 5-й директивами по противодействию отмыванию денег.

ii. Обыски и проверки

Мы будем проводить проверку ваших имен, поиск в Google и проверку паспортов, а также сохранять документацию, сгенерированную в результате таких проверок и поисков, которые, как вы понимаете, мы обязаны проводить для предотвращения мошенничества, отмывания денег, финансирования терроризма, финансовых преступлений или любого другого вида преступлений в соответствии с 4-й и 5-й директивами AML и внутренней политикой Компании, основанной на оценке рисков.

Вы признаете, что Компания осуществляет вышеупомянутые процедуры проверки при установлении отношений с клиентом (даже потенциальным) и дополнительно на постоянной основе с периодичностью, определяемой Компанией по своему усмотрению, с целью соблюдения указанного подхода, основанного на оценке рисков.

iii. Политическая уязвимость

Компания дополнительно ведет учет вашей политической активности, в том числе путем регистрации представленных вами деклараций, подтверждающих или опровергающих, что вы являетесь «политически значимым лицом», а также путем документированных поисков в открытых источниках и с помощью наших платформ проверки имен, которые Компания будет осуществлять.

iv. Классификация рисков

Мы будем использовать вашу информацию для выполнения, вручную или автоматически, классификации/профилирования рисков, в результате которой вы будете отнесены к категории «низкий риск», «средний риск» или «высокий риск», с целью выполнения наших обязательств в соответствии с 4-й и 5-й директивами AML. Такая классификация повлияет на уровень постоянного мониторинга, который мы осуществляем в отношении вас, и/или на уровень документации, которую мы запрашиваем. Вы можете запросить дополнительную информацию о том, как осуществляется такая классификация рисков, связавшись с сотрудником по защите данных по адресу info@advisory.com или позвонив нам по телефону +356 2144 0099.

v. Переписка

Мы будем хранить копии вашей переписки с нами, например электронных писем и писем, в соответствии с нашими юридическими обязательствами по 4-й и 5-й директивам AML или в соответствии с законными интересами.

vi. Видео и изображения

Мы можем запросить видеоконференцию через наш централизованный портал KYC. Если вы согласитесь на такую видеоконференцию, мы будем записывать и хранить видео- и аудиозапись видеоконференции в соответствии с нашими обязательствами по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT) и внутренней политикой хранения данных, изложенной в Политике защиты данных Компании. Мы также можем делать снимки экрана такой видеоконференции для выполнения наших обязательств в соответствии с 4-й и 5-й директивами AML. Во время видеозвонка будут изучены ваши черты лица и проведена проверка с помощью системы распознавания лиц. В ходе такой проверки будут сравнены ваши черты лица, зафиксированные во время видеоконференции, с чертами лица, указанными в вашем документе, удостоверяющем личность.

vii. Богатство

Мы также можем обрабатывать и хранить информацию о вашем состоянии, такую как стоимость ваших активов, данные банковских счетов, информация о наследстве, информация и документация, связанная с трудоустройством, а также другая информация, относящаяся к вашему глобальному чистому капиталу. Мы будем собирать и использовать такую информацию в соответствии с нашими обязательствами по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT) с учетом рисков, в зависимости от Услуг, которые вы хотите получить от Компании, и пропорционально ценности, которую Компания стремится получить с точки зрения снижения рисков отмывания денег и финансирования терроризма.

viii. Прочее

Мы будем обрабатывать и хранить определенные заявления, которые мы можем попросить вас предоставить, включая «Анкету для новых клиентов» или аналогичный документ, в соответствии с нашими юридическими обязательствами.

Мы можем хранить и обрабатывать любую другую информацию или документацию, которую мы запрашиваем у вас, как в физическом, так и в цифровом формате, в соответствии с нашими юридическими обязательствами и нашей внутренней политикой, основанной на подходе, учитывающем риски.

3.0 Обработка на основе согласия

Мы будем запрашивать ваше согласие в следующих случаях:

  • При отправке вам материалов прямого маркетинга или рекламных предложений, касающихся наших услуг, за исключением случаев, когда у вас есть явный и подтвержденный законный интерес к получению таких материалов;
  • При передаче вашей информации за пределы Компании, за исключением случаев, когда это требуется по закону, например, при предоставлении информации полиции, суду или компетентному органу. При условии, что мы передаем вашу информацию за пределы Компании без вашего согласия только в тех случаях, когда мы передаем ее нашим обработчикам, чтобы они помогали нам предоставлять вам Услуги; и
  • При обработке вашей информации без наличия одного из других правовых оснований, указанных в разделе 4.

Обратите внимание, что вы можете отозвать свое согласие в любое время, если только не существует иного правового основания, позволяющего нам обрабатывать вашу информацию в соответствии с приведенным ниже разделом.

Немаркетинговые материалы, такие как общая информация о вопросах, которые могут вас заинтересовать, не считаются материалами прямого маркетинга и рекламными материалами, и, без ущерба для вашего права отказаться от их получения или отписаться от рассылки, мы не будем запрашивать ваше согласие. Отправка таких немаркетинговых материалов осуществляется только после того, как мы убедимся, что наш законный интерес в отправке вам таких немаркетинговых материалов не повлияет на вашу конфиденциальность.

Такие материалы обычно отправляются по электронной почте, и вы имеете право отказаться от их получения в любое время. В случае отказа мы не будем отправлять вам дальнейшие материалы, не связанные с маркетингом. То же самое будет применяться, если вы запросили или запросите, чтобы вам не отправлялись какие-либо материалы.

  • Примерами таких немаркетинговых материалов являются:
  • Информация о налоговых льготах, опубликованная правительством;
  • Информация о новых правилах;
  • Информация о ваших правах в соответствии с любыми нормативными актами или законодательством;
  • Информация об инвестиционной помощи, предоставленной правительством;
  • Информация о любой другой теме, которая может представлять для вас личный интерес.

4. Правовая основа для обработки

В дополнение к обработке с вашего согласия в соответствии с Разделом 3, мы можем обрабатывать вашу Информацию, если у нас есть следующие правовые основания:

  • Договорные обязательства или необходимость;
  • Юридическое обязательство;
  • Законодательство государства-члена;
  • Жизненный интерес субъекта данных;
  • Когда обработка информации отвечает интересам общества; и
  • Законный интерес.

Обработка вашей информации является частью нашей деятельности, в основном в связи с договорными обязательствами, юридическими обязательствами или законными интересами. Если ни одно из этих условий не применяется, мы, скорее всего, будем обрабатывать вашу информацию на основании вашего согласия. При этом DZ Advisory может обрабатывать информацию в соответствии с положениями Общего регламента по защите данных (GDPR).

5. Раскрытие информации третьим лицам

Мы можем раскрывать вашу информацию:

  • В той мере, в которой это требуется от нас по закону;
  • В связи с любыми текущими или потенциальными судебными разбирательствами;
  • Для установления, осуществления или защиты наших законных прав (включая предоставление информации третьим лицам в целях предотвращения мошенничества и снижения кредитного риска);
  • Любому лицу, которое, по нашему обоснованному мнению, может обратиться в суд или другой компетентный орган с просьбой о раскрытии такой Информации, если, по нашему обоснованному мнению, такой суд или орган с высокой степенью вероятности может вынести постановление о раскрытии такой Информации;
  • Любому из наших сотрудников, должностных лиц, страховщиков, профессиональных консультантов, банкиров, агентов, поставщиков, поставщиков ИТ-услуг или субподрядчиков, в той мере, в какой это разумно необходимо для целей, изложенных в настоящем уведомлении (также известных как «Обработчики» и «Субобработчики»);
  • Любому члену нашей группы компаний (то есть нашим дочерним компаниям, нашей конечной холдинговой компании и всем ее дочерним компаниям на данный момент) в той мере, в какой это разумно необходимо для целей, изложенных в настоящем уведомлении. В случае слияния, поглощения или продажи Компании, а также в случае передачи части или всех наших активов или акций, мы можем раскрыть или передать Информацию и данные об использовании в связи с такой сделкой;
  • Во всех других случаях, когда вы бы дали свое согласие.

В частности, без ограничений, ваша информация может быть раскрыта лицам, которым необходим доступ к вашей информации для выполнения своих обязанностей и/или предоставления вам услуг. Соответствующие органы могут в любое время запросить доступ к вашей информации. К ним относятся, помимо прочего, следующие органы или организации:

  • Полиция;
  • Суд, магистраты и судебные эксперты;
  • Управление по финансовым услугам Мальты (MFSA);
  • Подразделение финансовой разведки (FIAU) и/или
  • Комиссар по защите данных.

Мы не будем без вашего явного согласия предоставлять вашу информацию третьим лицам для целей прямого маркетинга со стороны этих лиц или любых других третьих лиц.

Информация, которую вы публикуете на нашем веб-сайте или предоставляете для публикации на нашем веб-сайте, такая как отзывы, содержащие вашу информацию, может быть доступна через Интернет во всем мире. Мы не можем предотвратить использование или злоупотребление такой информацией другими лицами.

Хранение и защита информации

Информация должна храниться в одном или нескольких из следующих мест:

  • Физические файлы, которые могут храниться под замком в нашем офисе;
  • На серверах и резервных серверах, размещенных в AccessPoint [www.accesspoint.com.mt] – компании, предоставляющей Группе услуги по аутсорсингу в области ИТ-поддержки; и
  • На облачных объектах, расположенных на территории Европейского Союза.

Мы принимаем разумные технические и организационные меры для предотвращения потери, неправомерного использования или изменения вашей Информации. Мы поддерживаем физические, электронные и процедурные меры безопасности для защиты конфиденциальности и безопасности Информации и другой информации, передаваемой нам.

Вы признаете, что передача информации через Интернет по своей сути небезопасна, и хотя мы стремимся защитить информацию, передаваемую через веб-сайт или иным электронным способом, мы не можем и не гарантируем безопасность любой информации, которую вы передаете, и вы делаете это на свой страх и риск. При условии, что как только информация поступает в Компанию, мы принимаем необходимые меры для защиты такой информации, применяя одну или несколько из следующих мер:

  • Обеспечение защиты Информации с помощью брандмауэров, шифрования, ограничений доступа и/или паролей;
  • Обеспечение того, чтобы Информация была доступна только тем лицам в Компании, которым она необходима для выполнения своих обязанностей, связанных с предоставлением Услуг;
  • Обеспечение создания надлежащих резервных копий для предотвращения потери Информации; и

Хранение и уничтожение

Личная информация будет храниться DZ Advisory столько времени, сколько необходимо для целей обработки такой информации. Таким образом, Компания будет хранить информацию столько времени, сколько это требуется по закону или необходимо для ведения учета отношений с клиентом. Мы не будем хранить вашу информацию более 10 лет после завершения оказания услуг или прекращения наших деловых отношений с вами. Как минимум, мы будем хранить вашу информацию в течение 5 лет после завершения оказания услуг или прекращения наших деловых отношений с вами.

В случае необходимости замены одного или нескольких жестких дисков, на которых хранится или ранее хранилась Информация, Компания обязуется обеспечить утилизацию таких жестких дисков профессиональным образом и таким образом, чтобы в будущем из них было невозможно извлечь Информацию.

Мы уничтожим вашу информацию безопасным и надежным способом.

  • Физические файлы должны быть уничтожены путем измельчения. Услуги по измельчению могут быть переданы третьим сторонам, и в таких случаях Компания должна проверить их процедуры конфиденциальности данных и защитить интересы субъектов данных с помощью таких способов и средств, как договорное соглашение между DZ Advisory в качестве контролера данных и компанией по измельчению в качестве обработчика данных в соответствии со статьей 28 Общего регламента по защите данных. Во избежание сомнений, это будет применяться только в том случае, если DZ Advisory предоставляет неизмельченную информацию поставщику услуг по измельчению. Если измельчение осуществляется внутри компании, то поставщик услуг по измельчению не будет считаться обработчиком данных.
  • В случае информации, хранящейся в цифровом формате, такая информация должна быть окончательно удалена. Это включает в себя любые резервные копии, хранящиеся на серверах и/или в облаке.
  • Коммуникация между клиентом и Компанией должна быть удалена или уничтожена.

Ваши права

Вы можете получить информацию об обработке ваших данных и доступе к данным, которые мы храним о вас, связавшись с нашим специалистом по защите данных.

Вы можете запросить исправление любой информации, отправив уведомление по электронной почте на адрес info@dzadvisory.com.

Вы имеете право потребовать от нас удалить вашу информацию, если она является неточной или неполной. Могут возникнуть обстоятельства, при которых вы попросите нас удалить вашу информацию, но мы будем юридически обязаны сохранить ее.

В определенных обстоятельствах вы можете возразить против обработки вашей информации и потребовать ее обработки. Могут возникнуть обстоятельства, при которых вы возразите против обработки вашей информации или попросите нас ограничить ее обработку, но мы имеем законное право отказать в этом запросе.

Вы можете в любое время дать нам указание не обрабатывать вашу Информацию в маркетинговых целях.

Вы можете отозвать свое согласие, данное в соответствии с настоящим Уведомлением о конфиденциальности, в любое время, воспользовавшись любой из наших контактных данных, указанных в следующем разделе.

Ваша информация может храниться только в том случае, если дальнейшая обработка осуществляется с индивидуального согласия и в случае необходимости для установления правовых претензий в целях защиты прав другого физического/юридического лица или в общественных интересах.

Вы имеете право подать жалобу в надзорный орган юрисдикции, в которой предоставляется Информация.

Вы можете бесплатно запросить печатную копию данного Уведомления о конфиденциальности.

Жалобы

Мы ценим отзывы наших клиентов и обязуемся обеспечить защиту всей информации наших клиентов в соответствии с нормативными актами и нашими внутренними политиками. Если у вас возникла необходимость подать жалобу или выразить возражения по поводу того, как мы обрабатываем вашу информацию, вы можете связаться с нашим специалистом по защите данных, используя следующие контактные данные:

По почте: The DPO, DZ Advisory Ltd, Quad Central, Q3 Level 10, Central Business District, CBD 1040, Malta.
По телефону: +356 21332100
По электронной почте: info@dzadvisory.com

Компания приложит все усилия для обеспечения эффективного и профессионального рассмотрения и урегулирования жалоб внутри компании.

Вы также можете связаться с Управлением комиссара по данным следующим образом:

По почте: Комиссар, Управление комиссара по данным, Level 2, Airways House, High Street, Sliema, SLM 1549, Malta
По телефону: +356 23287100

Вы также можете подать жалобу в Комиссариат по защите данных Мальты по следующей ссылке:
https://idpc.org.mt/file-a-complaint/

Можем ли мы изменить настоящее Уведомление о конфиденциальности?

Время от времени мы можем вносить изменения в настоящее Уведомление о конфиденциальности. В случае внесения изменений в настоящее Уведомление о конфиденциальности мы разместим обновленное Уведомление на нашем веб-сайте или опубликуем на нашей главной странице сообщение о том, что были внесены изменения. В случае внесения существенных изменений в Уведомление о конфиденциальности, которые затрагивают ваши права, мы направим вам соответствующее письмо.

Настоящее Уведомление о конфиденциальности соответствует применимым законам и нормам ЕС. Компания несет ответственность только в пределах положений, установленных применимыми законами и нормами ЕС.